Dans un contexte économique incertain, les CFO jouent un rôle central dans l’adaptation et la transformation des organisations. Ils ne sont plus seulement garants de la performance financière, mais aussi au cœur de la résilience et de la création de valeur au sein des entreprises.

Dans le cadre de l’évolution continue de son rôle, le CFO doit jongler entre gestion des risques, transformation numérique, tout en s’adaptant aux nouvelles attentes réglementaires et sociétales.

L’adaptation des Directions Financières passe inévitablement par la mise en œuvre des priorités suivantes :
 

• Adapter le Target Operating Model (TOM) afin de répondre au mieux aux pressions économiques
• Réduire le niveau des coûts récurrents et des coûts de transformation
• Déployer la numérisation des processus tout en protégeant contre les cybermenaces notamment
• Intégrer les nouveaux enjeux RSE et les reporting extra-financiers associés

Nous accompagnons nos clients dans leurs activités de :

• • • Transformation organisationnelle et automatisation des processus (digitalisation, IA, fast-close…)
    • Production des reportings réglementaires (FINREP, COREP…) et extra-financiers (CSRD…)
    • Pilotage de la performance et réduction des coûts (BBZ, ABC, benchmark coûts IT, approche frugale…)
    • Choix et mise en œuvre d’outils de type EPM (Anaplan, Tagetik …) ou comptables (SAP, Oracle …)
    • Fiabilisation et exploitation des données (RDARR, données extra-financières…)
    • Mise en place de la facturation électronique
    • Mise en conformité et contrôle permanent
    • Audit et remédiation
    
    

La fonction de gestion des risques doit prémunir toute organisation contre la matérialisation de risques de plus en plus complexes à anticiper et à modéliser. Ainsi, la mise en place d’un dispositif efficient et prédictif, en ligne avec la stratégie et l’appétit aux risques, doit permettre de répondre aux enjeux suivants :

• • Appréhender les risques : la mise à jour de la cartographie des risques et des moyens de maîtrise associés doit être challengée fréquemment afin de bien prendre en compte les risques émergents (SI, Cyber, Cloud, IA, ESG, Data…)
  • Modéliser et quantifier les risques : les méthodologies et modèles d’évaluation des risques doivent faire l’objet de mises à jour afin de sécuriser la pertinence de leur évaluation, notamment en s’appuyant sur un volume croissant de données fiables.
  • Proportionnalité du dispositif : pour faire face à un objectif continu de réduction des coûts et à un enjeu d’appropriation par les équipes (approche top-down mais également bottom-up avec les métiers), chaque dispositif doit être ajusté en termes de périmètre et de profondeur, en lien avec les seuils d’acceptabilité des risques.

Nous accompagnons nos clients dans leurs projets destinés à :

• • • Concevoir, déployer ou auditer des dispositifs (LoD1 et LoD2) en proposant des pistes d’optimisation à court, moyen et long terme (TOM, RACI, gouvernance…)
    • Maîtriser leur cartographie des risques, son maintien en condition opérationnelle et l’intégration de nouveaux événements de risque (Cyber, ESG…)
    • Accroître la gestion prédictive des risques en anticipant les nouveaux usages et en appréciant l’efficience du contrôle permanent
    • Réduire le coût des dispositifs de maîtrise des risques : simplification et automatisation des processus de contrôle (ML, IA…), traitement efficace des incidents et pertes opérationnelles…
    • Mettre en place des outils permettant de piloter les risques de manière proactive (KPI, KRI…) et de remédier dans les meilleurs délais
    • Former et sensibiliser les organisations à la culture du risque et à sa gouvernance
    
    

Au-delà des préoccupations réglementaires en constante évolution, les Directions de la Conformité doivent répondre à des enjeux de transformation significatifs :

• Accompagner les métiers dans l’implémentation de programmes réglementaires et l’optimisation des dispositifs de gestion des risques de non-conformité
• Renforcer la maîtrise et maximiser l’efficacité des processus opérationnels de la fonction Conformité
• Optimiser l’encadrement du dispositif de gestion des risques de non-conformité (évaluation des risques de non-conformité et de l’environnement de contrôle cross-lignes de défense)
• Accroître la culture de l’organisation autour des thématiques Conformité et Conduct et assurer la qualité du pilotage des risques de non-conformité via des indicateurs clés appropriés permettant un reporting pertinent à la direction générale

Ailancy est en mesure d’accompagner les établissements financiers sur l’ensemble de la chaîne de valeur de leurs activités, de la phase de cadrage à la définition de la cible jusqu’à la mise en œuvre opérationnelle :

• • • Implémentation de projets réglementaires
    • Audits de conformité et projets de remédiation
    • Transformation de l’environnement opérationnel de gestion des risques de non-conformité (Anti-corruption : Sapin II, ISO 37001 ; Protection des intérêts de la clientèle : MIFID, MAD/MAR ; Sécurité Financière / Connaissance Clients: Package AML, Protection des données : RGPD, …)
    • Optimisation du contrôle interne
    • Diffusion de la culture Conformité et Conduct (formation, plans de communication dédiés)
    • Veille réglementaire
    
    

Piloter la transformation ESG des acteurs financiers pour conjuguer performance durable et conformité réglementaire.

Nous accompagnons les établissements financiers dans l’intégration stratégique, réglementaire et opérationnelle des enjeux ESG et de la finance durable

Les institutions financières doivent désormais concilier performance économique et impact extra-financier. La généralisation des exigences réglementaires (CSRD, SFDR, Taxonomie verte…) et la prise en compte croissante des enjeux ESG transforment profondément les modèles d’affaires. Dans ce contexte, Ailancy accompagne les acteurs de la finance dans leur transition vers une performance durable et alignée avec les attentes sociétales.

Nos interventions couvrent l’ensemble de la chaîne de valeur de la finance durable, avec une approche modulaire, pragmatique et adaptée à la maturité de nos clients. Nous intervenons notamment pour :

• • • Définir une stratégie ESG intégrée : pilotage de feuilles de route durables, structuration des fonctions ESG, renforcement des rôles et responsabilités internes, alignement des modèles opérationnels avec les ambitions RSE.
    • Maîtriser les risques ESG : cartographie et intégration des risques climatiques, physiques et de transition, de réputation ou sociaux et de gouvernance, déploiement de stress tests et d’analyses de scénarios, intégration des risques ESG dans la gouvernance globale.
    • Structurer les données et le digital ESG : gouvernance de la donnée, sélection et intégration de fournisseurs de données, automatisation du reporting ESG, développement d’outils d’analyse avancée.
    • Assurer la conformité réglementaire ESG : accompagnement à la mise en conformité avec les réglementations SFDR, CSRD, Taxonomie UE, MIFID II ESG…, structuration et production des reportings extra-financiers, audit des dispositifs de contrôle ESG.
    • Développer des solutions de finance durable : conception de produits à impact, innovation produit en banque, assurance et asset management, obtention de labels ESG.
    • Accompagner le changement : sensibilisation et formation des équipes, animation des dispositifs de conduite du changement, veille réglementaire et prospective pour anticiper les évolutions du marché.
    
    

Avec une équipe de plus de 30 consultants spécialisés, Ailancy se positionne comme le partenaire de référence pour aider les établissements financiers à transformer durablement leur modèle et à intégrer pleinement les enjeux ESG à leur stratégie, leur gouvernance et leurs opérations.