P𝐚𝐪𝐮𝐞𝐭 𝐋𝐂𝐁-𝐅𝐓 : 𝐮𝐧𝐞 𝐫𝐞𝐟𝐨𝐧𝐭𝐞 𝐬𝐭𝐫𝐮𝐜𝐭𝐮𝐫𝐚𝐧𝐭𝐞 𝐝𝐮 𝐜𝐚𝐝𝐫𝐞 𝐞𝐮𝐫𝐨𝐩𝐞́𝐞𝐧
Nouveau règlement européen AMLR directement applicable, 6ème directive, création de l’ AMLA et renforcement du cadre de supervision, intégration des cryptos via la révision de la Travel Rule : le paquet LCB-FT marque un tournant majeur, s’appuyant sur la combinaison de ces quatre piliers réglementaires pour construire un cadre de gestion du risque de blanchiment plus exigeant et granulaire.
Les entités assujetties vont désormais évoluer dans un environnement caractérisé par :
➡️ 𝐮𝐧𝐞 𝐡𝐚𝐫𝐦𝐨𝐧𝐢𝐬𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 des pratiques exigées (vigilance client, gouvernance, corpus normatif, …)
➡️𝐥𝐚 𝐜𝐚𝐩𝐚𝐜𝐢𝐭𝐞́ 𝐚̀ 𝐝𝐞́𝐦𝐨𝐧𝐭𝐫𝐞𝐫 l’efficience de son dispositif notamment au travers de communication d’information aux entités de supervision
➡️ 𝐝𝐞𝐬 𝐦𝐞́𝐭𝐡𝐨𝐝𝐨𝐥𝐨𝐠𝐢𝐞𝐬 𝐜𝐨𝐦𝐦𝐮𝐧𝐞𝐬 imposées aux superviseurs nationaux notamment en termes de coordination entre états membres,
➡️ 𝐮𝐧 𝐬𝐮𝐩𝐞𝐫𝐯𝐢𝐬𝐞𝐮𝐫 européen dédié, qui assurera une supervision directe sur certaines entités dès 2028.
Acteurs globaux ou pure players nationaux, tous les métiers des services financiers vont être impactés. La question n’est plus de savoir 𝐬𝐢 𝐞𝐭 𝐪𝐮𝐚𝐧𝐝 se préparer, mais 𝐩𝐚𝐫 𝐨𝐮̀ 𝐜𝐨𝐦𝐦𝐞𝐧𝐜𝐞𝐫.
💫 Contactez nos experts pour en savoir plus et décrypter ces premières clés de lecture 👉 Jacqueline Morizet-Dasylva | Arnaud Pascal
